澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）發出警告：加密貨幣自動提款機（ATM）運營商須遵守法規
澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）已向加密貨幣自動提款機（ATM）運營商發出警告。這個金融情報機構現在積極監控這些機器，因為它擔心這些機器未能遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資的相關法規。
AUSTRAC於2023年12月成立了一個加密貨幣專責小組，調查全國範圍內與加密貨幣ATM有關的異常金融活動。該機構警告運營商，若未遵守法規，將面臨法律懲罰。當局旨在阻止加密貨幣ATM促進犯罪金融交易。
澳洲目前已成為亞太地區和太平洋地區領先的加密貨幣ATM提供國。該國的加密貨幣ATM機網絡在一年內增長了81%，達到了1,648台。Coin ATM Radar數據顯示，悉尼目前運營著348台加密貨幣機。
使用這些ATM的用戶可以進行比特幣等多種加密貨幣的購買與銷售，並且可以使用存入的現金進行交易。加密貨幣ATM數量的增長為洗錢和詐騙活動提供了機會。
AUSTRAC指出，幾名澳大利亞人因為通過ATM進行的加密貨幣詐騙而失去了終生積蓄。當局已加強了對ATM提供商的監控，以應對ATM存在的漏洞。
運營商必須遵守AUSTRAC的規定，註冊並跟蹤交易，以便檢測可疑活動。此外，運營商還需確認顧客的身份信息。
加密貨幣ATM和數字貨幣交易所的消費者運營必須遵守澳洲反洗錢和打擊恐怖主義融資法（AML/CTF Act）的要求。運營商必須遵守嚴格的指導方針，執行了解您的客戶（KYC）程序，並進行交易監控，報告所有超過10,000澳元的現金交易。
AUSTRAC表示，未能遵守規定的運營商可能會遭遇財務處罰，並且可能面臨法律訴訟。該機構已開始採取更加積極的執法措施，因為企業需要改進其風險管理系統。
由於立法機構的新壓力，全球加密貨幣ATM的監管正在收緊。美國立法機構已提出立法提案，旨在打擊詐騙並保護消費者權益。針對加密貨幣ATM的規範變更提案包括設定每日消費限額，並要求對通過詐騙手段盜取的資金進行退款。
伊利諾伊州立法機構已引入加密ATM詐騙防範法案，以管理加密ATM用戶交易。內布拉斯加州立法機構則提出法律，要求對詐騙警告進行規範，並賦予消費者退款權利，對那些成為詐騙受害者的人提供保障。
AUSTRAC仍然致力於與行業相關方合作，同時對未遵守規定的運營商進行執法行動。隨著監管框架的收緊，加密貨幣ATM提供商必須加強合規措施，以減少金融犯罪風險。
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